银行卡因比特币交易被冻结的几种对策

#比特币[超话]#近期比特币暴涨，不少自媒体无视国内监管日趋严厉的现实，将小白骗入局。 殊不知，很多人的银行卡早已因为虚拟货币交易被冻结。 前几天写了一篇《我因为比特币交易被警察带到公安局讯问的原委》给大家一个风险提示。 因为很多人问我关于虚拟货币交易冻结银行卡的问题，所以我在这里总结一些我经历和看到的事情，作为大家的参考。

强化卡片拦截

在这里先声明一下，几乎100%的电话都自称是警察，让你上网操作的都是骗子，不信，真正的警察是不会这么做的。 我还特意向来找我的警察询问了这件事。 他们说，首先，他们不知道是不是你接的电话，其次，如果因为这个电话，嫌疑人被释放，他们会受到处罚。 .

银行卡被冻结基本分为以下几种情况：

只是冻结，而不是亲自联系你。

一般来说，3天到一周是最常见的情况比特币收款后银行账户被冻结，之后会自动解封，也可能需要更长时间。 在这种情况下，币圈的老手基本都在观望。 有小白会主动打电话询问。 有两种情况。 一种情况是警察很有礼貌，会跟你解释清楚，然后让你稍等； 另一种情况更尴尬。 非法资金已得到补充。 这是朋友私信告诉我的。 我也对有如此不专业的警察感到惊讶，但这是事实。 所以不建议给封卡的公安局打电话，因为大概率是没有效果的。 是打完电话就立即解封了吗？ 据我所知比特币收款后银行账户被冻结，没有人。 如果有人成功解封，可以在评论中分享你的经验。

还有一种情况就是关闭时间比较长，一个多月，甚至半年，这种情况怎么办？ 打电话给你银行卡的客服问问卡是在哪里封的，然后找对应的电话号码查询。 问的时候重点是为什么会涉及这个案子，需要多长时间才能查封。 一般来说，对于涉案案件，封案半年或一年较为常见。

还有一种情况是堵了很久，然后央行查了之后堵了。 这是问我的警察说的。 我问我该怎么办？ 他说，那样比较麻烦，可能连贷款都贷不到。 在这种情况下，如果你确实没有违法（比如买卖银行卡，或者明知故犯地提供洗钱服务），你可以申请复议。 它是否有效，我不知道。

警察来访

这种情况一般都是上层家族找你了解情况。 警察一般都很客气，先出示身份证，然后带你去派出所。 这个时候我建议你主动请警察进门，然后说找身份证和被查封的银行卡。 这样一来，就可以在第一时间杜绝买卖银行卡的行为。

然后在派出所询问的时候，你要强调你只是个人买卖虚拟货币，并不知道钱的来源有问题，主动提供证明flow（如果提供的时间太长，那就实话实说），不要有“maybe”“maybe”之类的含糊不清的词。 如果遇到不懂的警察，他们甚至会吓唬你说买卖虚拟货币是违法的（我遇到的警察就是其中之一）。 不要这样，因为这只是一个询问。 你强调2017年九部委的文件，不提这个，没关系。

还有一个细节就是，在留下电话号码的时候，一定要留下一个可以随时查到的电话号码，以免造成误会。 总之一句话，只要心里没鬼，尽量主动一点，说清楚就没事。 此外，买卖虚拟货币本身并不违法。

逮捕

这个我没有遇到过，但是听说过很多，评论里也有很多这样的案例。 首先，让我解释一下什么会导致逮捕。 暂时我能想到四种：买卖银行卡、网络赌博、积极参与传销、组织ICO。 所以在遇到这四种情况的时候，不要觉得自己很委屈。 对明显违法的，一律逮捕。 至于事情有多大，拘留多长时间，看这四种情况就知道了。 评论里拘留37天。

另一个容易被忽视的行为是otc（场外交易商，很多地方叫法不同，但意思差不多）。 2017年九部委发文时，明确表示禁止国内ICO，也禁止做市商撮合交易。 那么很多人会问，为什么那么多场外交易所没有被抓到，是因为他们的行为发生在国外。 但是如果场外资金涉及国内洗钱，那么警察就会认为你的行为助长了洗钱的产生，必须严查。 这与虚拟货币的个人交易完全不同。

还有一种场外交易很多人不太重视，那就是集团内交易。 评论里很多人都说集团内交易是安全的。 只能说警察懒得管了。 万一出事，抓你没商量，更麻烦。 我评论里很多人都说熟人之间交易不违法，所以我们一般都是组团交易。 前半句对，后半句错。 因为群里的人不一定是现实中身边的人，你不知道对方的钱是不是干净的。 如果你真的认识他，又恰好他的钱不干净，而且你还是组长，那警察就有足够的理由怀疑你也有牵连，不商量就把你抓了。

至于逮捕？ 只要数额不是特别大，可以取保候审的就应该取保候审。 取保候审后，先请律师查一下自己有没有违法行为。 这里要注意的是，如果你在小城市，律师不知道什么是虚拟货币，那就去淘宝花钱，在北上广找一些有经验的吧。 咨询律师。 如果你确定自己没有触犯法律，花钱去打官司或谈判，关键是不要有前科，否则考什么公务员、事业单位考试都没用。 如果真的违法，就别想有前科了，积极赔偿，争取缓刑就好了。

关于抓捕的部分，我不是律师，也不是很专业。 主要内容是从我身边得到的和评论的反馈。 如有问题，请批评指正。

关于是否保留犯罪记录，能否开具无犯罪记录证明

先说问询。 我当时问过警察，他说查询本身没什么大不了的，不会留下犯罪记录，也不影响开无犯罪记录证明。 退一步说，最坏的情况可能是银行卡被永久冻结，几年内无法贷款，也无法从事金融工作。 当然，这个概率也是很低的。

同样的道理可以证明，我觉得如果没有查询，卡就简单的被冻结了，应该是没有记录的。

但是对于羁押这个案子，一旦案情确定，我个人认为还是立案吧。 如有律师朋友可以解答，不胜感激。

关于提现是否会被没收

这是很多人的疑问。 据我目前了解的情况，并没有被没收，除非你触犯了其他法律，比如网络赌博或者传销，大概率会被没收。

从法律上讲，提款所得的钱，只要是善意所得，都是受保护的财产，不能随意没收。 不过话又说回来，很多警察对虚拟货币不是很了解，所以他要是吓唬你说要没收，你就别当真了。

综上所述

目前，虚拟货币交易中的事故主要与电信诈骗有关，电信诈骗目前多发生在大龄单身女性求婚过程中。 很多人做梦都想不到，银行卡被冻结竟然与大龄单身女性有关。 也许这就是蝴蝶效应。

因为我自己不是律师，所以里面的内容是我个人的经验，问过警察和律师，我之前写的文章下面的评论，还有一些朋友私信我的内容。 它可能不是很严谨，但我力求真实。 . 哪里有问题，欢迎批评指正。