揭开新兴洗钱技术的神秘面纱，其中包括比特币房地产

洗钱作为一种严重的金融犯罪，历来受到世界各国政府的严厉打击。 然而，随着市场的不断发展，洗钱的渠道层出不穷，其犯罪手段也越来越隐蔽。 从某种意义上说，只要是市场急需的具有流通价值的物品，都有可能被洗钱犯罪所利用。 今天同汇管理咨询就为大家介绍新兴的洗钱技术。

1. 利用贿赂保单洗钱

送人寿保险单可以表达亲情和关怀，洗钱者（包括行贿者）经常使用这种方式洗钱。 通常，送礼人支付巨额保费，而受礼人退保以换取现金。 团体保险中的贿赂政策本质上是高额退款。 企事业单位购买团体保险时，保险公司虚增保费，交易完成后，向相关人员出示大额保单，相关人员退保变现。 这是上游犯罪为“贪污受贿”的洗钱行为。

2.房地产

由于媒体曝光，一系列具有官方背景的“方梅”、“方姐”、“方叔”、“方野”相继浮出水面。 一些官员利用房地产市场隐藏身份，洗白黑钱，说明房地产业已成为他们的“洗钱天堂”。 实施住房实名制和建设城市个人住房信息系统的部分原因是为了防止贪官利用房地产行业洗钱。 系统可以方便地查询市民名下房屋的数量、地址、面积等信息。 住建部曾要求全国40个重点城市的个人住房信息系统实现联网，但时至今日仍处于困难状态。

3. 比特币

比特币之所以疯狂上涨，是因为它匿名、免税、不受监管、可以洗钱跨境交易。 除了投机者，比特币是有特殊需求的匿名者，因为比特币“不是真正的货币”，所以几乎不会有实际需求。 尽管比特币被“封杀”了很久，但社交媒体上仍有人发布招揽比特币业务的信息。

4. 钱包公司、代理公司

为洗白“黑钱”，利用亲属“代办”，自行进行权钱交易，亲属则利用“出海”身份掩盖黑钱来源。 即先赚钱后洗钱。 大量贪污受贿后，在位者辞职下海开公司或炒股。 他用自己的新身份来解释自己变态的暴富。 通过成立民营企业和代理企业，黑钱可以通过经济往来转移到这些企业的账户上，通过正常的税收运作又可以发一笔横财。

5. 分享红利

这种方式在不同时期有不同的表现形式，比如以前的集资利息，现在的观望干股，引进外资的个人奖励等，为腐败收入披上了合法的外衣。

6.赌博

利用赌博进行洗钱活动由来已久。 由于赌场环境复杂，人员流动性大，个人在赌场的行为难以追踪，这就为洗钱者提供了可乘之机。 先买100万筹码，然后在赌场输10万，剩下的90万可以赎回。 对外宣称是赌博获利，或直接与赌场达成协议，转移大笔资金。 赌场收取一定的“手续费”后，将剩余资金返还，洗钱行动就此完成。

7. 国外银行存款

以离岸业务和保密工作着称的外资银行，一直是境外洗钱的渠道。 一些银行实行绝对保密服务，开展“国内存款，全球取款”服务，即“全球洗钱”。 通过购买外资让存款走出国门，然后在国外提取赎回。 而且这笔钱还可以作为外商回国投资。

8.地下银行

通过地下钱庄的代理，利用一些专门跑腿的“水客”，以“蚂蚁搬家”的形式，在口岸小批量、多次来回走私现金，存入银行走私出境后以货币兑换点名义开立账户。 这种方式虽然要支付一定的费用，但风险相对较小离岸公司账户可以买比特币吗，而且极难查出委托人的身份。

九、贸易与投资

贸易和投资是最常见的两种洗钱途径，具有隐蔽性强、技术含量高、涉案金额大的共同特点。 不少案例表明，项目要么是虚构、半真半假，要么是资金在境外被非法占用、挪作他用。 全球金融诚信研究所的报告指出，很多合法资金以FDI（外国直接投资）的形式出境，进入离岸金融中心，然后洗白其他实体，再以外国的形式返回国内。直接投资。 而这是一个复杂的洗钱系统，利用FDI宽松的监管为高净值人士暗中隐藏和积累财富。

10. 信用卡消费

黑钱也可以通过在境外使用信用卡消费或提现来洗白。 一份研究报告指出，洗钱客户需要在国外大量消费或提取现金离岸公司账户可以买比特币吗，然后在本国用黑钱偿还，从而转移资金，洗钱。 信用卡在为人们出国旅游和其他消费提供便利的同时，也为资金的跨境转移提供了便利条件。

可见，洗钱手法层出不穷，只要是中间等价物，几乎都可以作为洗钱操作的媒介，防不胜防。 关于注册离岸公司是什么意思，如有疑问请联系我们。